مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی یا UCP به منظور تسهیل تجارت به وجود آمده است. در دنیای تجارت بین الملل، جایی که شما می توانید کالا و خدمات خود را از کشور به کشور دیگری جابه جا کنید، اعتماد حرف اول را می زند. فرض کنید قرارداد چند میلیون دلاری برای خرید کالایی با کشور دیگری بسته اید. چگونه به آن فرد اعتماد می کنید که کالای شما را با همان کیفیتی که گفته است و به موقع به دست شما برساند؟ یکی از روش های مهمی که امروزه بانک ها در اختیار مردم، تجار و بازرگانان قرار داده است و به منظور تسهیل تجارت، اعتبار اسنادی می باشد، که یک قرارداد سفت و محکم بین بانک و فروشنده می باشد.
اما این قرارداد نیازمند یک سری قوانینی می باشد تا این فرایند به خوبی مورد اجرا قرار گیرد. البته برای شروع اعتبار اسنادی (LC) شما نیازمند به پیش فاکتور برای اعتبار اسنادی (LC) می باشید و همچنین اعتبار اسنادی باید طبق مقرراتی شکل گیرد، که این قوانین را مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی می گویند.
تعریف مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی
مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی یا UCP که مخفف Uniform Customs and Practice for Documentary Credits) می باشد. در واقع به مجموعه قوانین و مقرراتی گفته می شود که با هدف، یکپارچه سازی در فرایند آماده سازی اعتبارات اسنادی مورد استفاده قرار می گیرد. این مقررات توسط اتاق بازرگانی بین المللی تاسیس شده است. این مقررات هر 10 سال یک بار تغییر می کند و قوانین جدیدی جایگزین آن می شود. مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی، یکی از روش های پرداخت پول به افراد فروشنده خارجی با وساطت و میانجی گری بانک های دو کشور می باشد. این روش دارای مزیت هایی می باشد که یکی از مزایای این روش، متحمل نشدن هیچ گونه ریسکی برای افراد می باشد. در حال حاضر، این مقررات در بیش از 175 کشور در حال اجرا می باشد.
مزایای مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی
ایجاد زبان مشترک بین بانک و افراد
یکی از مهم ترین مزایای این روش، ایجاد یک زبان مشترک بین بانک ها و افراد تجار یا ذینفعان می باشد. این مزیت مهم باعث کاهش اختلافات و سوء تفاهم ها در تفسیر شرایط اعتبارات اسنادی می باشد.
پایین آمدن ریسک
مقررات اعتبارات اسنادی، کمک شایانی در کاهش ریسک های ناشی از معاملات بین المللی می کند.
آسان شدن تجارت
مقررات اعتبارت اسنادی با ایجاد یک چارچوب شفاف به تسهیل تجارت بین المللی کمک می کند. این کار باعث می شود که افراد با اطمینان بیشتر معاملات یبن المللی خود را انجام دهند.
بالا رفتن اعتماد بین طرفین
هنگامی که افراد از یک قوانین و مقررات خاص و یکسانی پیروی کنند اعتماد در طرفین نیز افزایش می یابد.
توسعه و گسترش تجارت جهانی
با آماده سازی یک محیط امن و شفاف برای تجارت، مقررات اعتبارات اسنادی به توسعه و گسترش تجارت جهانی کمک بزرگی می کند.
کاربرد مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی
- تضمین پرداخت
- تسهیل تجارت بین المللی
- حفاظت از حقوق طرفین
- توسعه تجارت جهانی
مراحل اجرای مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی
- درخواست و صدور اعتبار اسنادی
- ارائه اسناد به بانک توسط فروشنده
- بررسی و تایید اسناد
- پرداخت وجه
- تحویل کالا
اصول کلی حاکم بر مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی
استقلال اعتبار اسنادی
- اصل استقلال: اعتبار اسنادی کاملا مستقل از قرارداد اصلی خرید و فروش می باشد. بدین معنی که اگر در قرارداد مشکلی رخ دهد بانک باید به تعهدات خود در اعتبار اسنادی عمل کند.
- اهمیت اصل استقلال: این اصل به افراد طرفین در قرارداد این تضمین را می دهد که در صورت به وجود آمدن هر گونه مشکل، پرداخت وجه به آن ها انجام خواهد شد.
خودکفایی اعتبار اسنادی
- اصل خودکفایی: اعتبار اسنادی باید شامل تمامی اطلاعات مربوط به اجرای آن باشد. به طوری که بانک مجبور نباشد به اسناد یا اطلاعات خارج از اعتبار مراجعه کند.
- اهمیت اصل خودکفایی: این اصل، به کاهش اختلافات و سوء تفاهم ها کمک بزرگی می کند و باعث می شود که اجرای این اعتبارات اسنادی راحت و سریع تر انجام شود.
مطابقت کامل اسناد
- اصل مطابقت دقیق: اسنادی که توسط فروشنده ارائه می شود باید با شرایط مشخص شده در اعتبار اسنادی مطابقت لازم را داشته باشد. هرگونه اختلاف باعث رد اسناد می شود.
- اهمیت اصل مطابقت دقیق: این اطمینان را می دهند که کالا یا خدمات با توافق اولیه، مطابقت لازم را دارند.
تعهد محدود بانک
- تعهد محدود بانک: تعهد بانک، به پرداخت وجه در مقابل ارائه اسناد می باشد و هیچگونه مسئولیتی در قبال کیفیت کالا ندارد.
- اهمیت تعهد محدود بانک: بانک ها این توانایی را دارند که ریسک خود را در معاملات مدیریت کنند.
حاکمیت مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی
- حاکمیت مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی: زمانی که در اعتبار اسنادی به مقررات ارجاع داده شود، این مقررات بر اجرای اعتبار حاکم می شود.
- اهمیت حاکمیت مقررات اعتبارات اسنادی: باعث ایجاد یک چارچوب قانونی یکتا و واحد برای اعتبارات اسنادی در سراسر جهان می شود.
اصل تسامح
گاهی بانک ها از انحرافات جزئی در شرایط اعتبار چشم پوشی می کنند.
اصل فورس ماژور
با رخ دادن هرگونه اتفاق غیر قابل پیش بینی مانند جنگ، اجرای این تعهدات متوقف خواهد شد.
مفاهیم کلیدی در مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی
اعتبار اسنادی
یک تعهد کتبی از طرف بانک، به نفع فرد سومی است که در آن بانک متعهد می شود در صورت ارائه اسناد مشخص و مطابق با شرایط اعتبار، مبلغ مشخصی را به آن فرد سوم پرداخت کند.
اسناد تجاری
فروشنده برای دریافت وجه باید اسنادی را به بانک تحویل دهد. که شامل صورت حساب تجاری، بیمه نامه و گواهی مبدا هستند.
مطابقت دقیق و کامل
اسناد ارائه شده باید با شرایط تعیین شده در اعتبار اسنادی مطابقت لازم را داشته باشد و در صورت هرگونه اختلافی توسط بانک رد می شود.
بانک صادر کننده
اعتبار اسنادی را صادر می کند و متعهد به پرداخت وجه به فرد سوم می باشد.
بانک تایید کننده
اعتبار اسنادی را تایید می کند و مسئولیت پرداخت وجه را بر عهده دارد.
بانک پرداخت کننده
بانک پرداخت کننده پرداخت وجه به فرد سوم را بر عهده دارد.
ذینفع
شخصی است که اعتبار اسنادی به نفع او صادر شده است و معمولا فروشنده می باشد.
تاریخ اعتبار
مدت زمانی که اعتبار اسنادی معتبر می باشد.
شرایط پرداخت
شرایطی که در اعتبار اسنادی تعیین شده است و نحوه پرداخت وجه را مشخص می کند.
تغییرات و اصلاحات
امکان تغییر و اصلاح شرایط وجود دارد اما به صورت کتبی و با توافق طرفین قابل انجام می باشد.
اختلافات و حل آن ها
در صورت هر گونه اختلاف، روش هایی برای حل این اختلاف در مقررات اعتبارات اسنادی آمده است.
مقایسه مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی با سایر قوانین بین المللی
تفاوت های اسنادی اصلی مقررات متحد الشکل اعتبارات با سایر قوانین بین المللی
- ماهیت خاص: مقررات اعتبارات اسنادی بر روی اعتبارات اسنادی تمرکز دارند و اصطلاحات خاص این ابزار را بیان می کنند. اما در سایر قوانین بین المللی مثل کنوانسیون فروش کالا های بین المللی به قرارداد های خرید و فروش کالا پرداخته می شود.
- منبع ایجاد: مقررات اعتبارات اسنادی توسط اتاق بازرگانی بین المللی بنا شده است اما سایر قوانین بین المللی توسط دولت یا سازمان های بین المللی تصویب می شوند.
- ماهیت اختیاری: استفاده از مقررات اعتبارات اسنادی الزامی نیست اما برای سایر قوانین یبن المللی الزامی است.
- تخصصی بودن: مقررات اعتبارات اسنادی به دلیل ماهیت خود، مفاهیمی را پوشش می دهد که در سایر قوانین بین المللی به صورت جامع وجود ندارد.
شباهت های اصلی مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی با سایر قوانین بین المللی
- هدف مشترک: هدف هر دو، تسهیل تجارت بین المللی و کاهش اختلافات می باشد.
- اصل حسن نیت: در هر دو روش، اصل نیت حاکم است و از طرفین می خواهند که به تعهدات خود پایبند باشند.
- اصل استقلال: در هر دو روش، استقلال قرارداد ها را تاکید می کنند.
در واقع، مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی، نقش حیاتی در تسهیل تجارت بین المللی ایفا می کند و مانند یک پل ارتباطی بین خریدار و فروشنده در دو کشور متفاوت می باشد. برای پرسیدن سوالات و مشکلات خود، از متخصصان و مشاوران خبره خرد جمعی می توانید کمک بگیرید.
قدرت گرفته از گروه کاروداتیس
دیدگاهتان را بنویسید